影响外汇行情的中长期走向的因素有很多，包括利率 (Interest rate) 、国内生产总值 (GDP) 、美国的非农就业人数 (NFP) 、居民消费价格指数 (CPI) 、生产者价格指数 (PPI) 、耐用品订单、申领失业救济人数、工业生产指数 (Industrial Production Index) 、贸易余额 (Trade Balance) 、失业率 (Unemployment rate) 、零售销售 (retail sales) 等数据，实际公布数据与预期值出现的落差，将会对货币对造成不同的影响。您可以在财经日历中找到相应的数据。
而美国的非农就业人数 (NFP)是其中一项影响外汇的重要因素。非农就业人数及平均薪资上升说明就业增长以及潜在的通胀压力增加，一般美联储会以加息进行压制，这将利多美元；反之，如非农就业持续下降某程度表示经济放缓，令降息机率可能增加，利空美元。
另外，各国央行利率决议是另一项影响外汇的重要因素。以美国为例，利率决议由美联储议息会议决定。利率决议重要，是因为各国央行会综合自身经济成长状况丶国内的通货膨胀以及失业率等多方面因素，制定货币政策，形成利率决议，所以利率决议决定了国家未来一段时间内利率走向。
若一国央行决定降低利率，未来现金存款的收益将减少，会导致本币资金从银行流向市场，鼓励投资与消费，促进经济发展，同时市场因收益降低导致对该国货币需求下跌，也令到货币贬值压力增加。相反，如提高利率，则借贷成本会相应增高，市场上流动资金相应减少，因此有压抑消费，遏制通货膨胀的作用，同时，收益率上升亦会吸引资金兑换成该国货币，币值上升的可能性增加。